楽ラップの投資先③ <たわらノーロード 先進国株式<ラップ向け>とは>

 

簡単な質問に答えるだけで自動でポートフォリオが作成され、管理・調整も自動で行われるロボアドバイザー。投資に詳しくない人も手軽に資産運用ができます。

ただし、資産運用はあくまでも自己責任です。

そのため、自分の資産の投資先くらいは知っておいた方がよいとは思いませんか。

 

そこで、本記事では楽天証券が提供するロボアドバイザー「楽ラップ」の投資先の1つ、「たわらノーロード 先進国株式<ラップ向け>」について、簡単にご紹介します。

 

 楽天証券

 

楽ラップとは

楽ラップは楽天証券のロボアドバイザーを利用した投資サービスです。カンタンな診断を行う事で顧客一人一人に合った投資先を自動的に判断して資産運用してくれます。

楽ラップでは大きく分けて3つの特徴で資産運用自動化を可能にしています。

 

特徴1 ロボアドバイザー診断ツールで投資戦略

特徴2 銘柄選びは不要

特徴3 独自調査分析で運用見直しリスク管理

 

これらの従来自分の頭で考えて行わなければならなかった手間を楽ラップでは自動的に行ってくれます。

 

楽ラップについて詳しくは以下をご参照ください。

 

たわらノーロード 先進国株式<ラップ向け>とは

たわらノーロード 先進国株式<ラップ向け>は、「アセットマネジメントOne株式会社」 が提供する投資信託です。

 

アセットマネジメントOne株式会社とは

「アセットマネジメントOne株式会社」は日本の資産運用会社です。機関投資家・金融法人の運用目的達成をサポートしています。

 

投資信託とは様々な銘柄を1つのパッケージとして売っている投資商品です。

 

つまり

たわらノーロード 先進国株式<ラップ向け>

「日本の金融企業が販売する様々な銘柄をパッケージとした投資商品」

という事になります。

 

連動している値動き

MSCIコクサイ・インデックス(円換算ベース、配当込み、為替ヘッジなし)の値動きとの連動を目指しています。

MSCIコクサイ・インデックスとは「日本以外の主要先進国の株式」で構成される株価指数です。

モルガンスタンレー・キャピタル・インターナショナル(MSCI)が提供しています。

22カ国、1318銘柄が組み込まれており、米国が65.27%と過半数以上を占めています。

 

たわらノーロード 先進国株式<ラップ向け>の構成銘柄は?

まず、投資先の上位10銘柄は以下の通りです。

 

  • APPLE INC
  • MICROSOFT CORP
  • AMAZON COM INC
  • FACEBOOK INC
  • JOHNSON & JOHNSON
  • JPMORGAN CHASE & CO
  • EXXON MOBIL CORPORATION
  • ALPHABET INC-CL C
  • ALPHABET INC-CL A
  • BANK OF AMERICA CORP

 

上位10銘柄すべてがアメリカの企業ですね。

1位のAPPLE INC(アップル)が2.37%、2位のMICROSOFT CORP(マイクロソフト)が1.67%、3位のAMAZON COM INC(アマゾン)が1.23%と、IT企業が上位を占めています。

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同じ楽ラップの投資先である「ステート・ストリート先進国株式インデックス・オープン」とほぼ同じ構成銘柄です。

 

また、投資先を業種別に見ると、上位5業種は以下の通りです。

 

  • 銀行
  • 石油・ガス・消耗燃料
  • 医薬品
  • 保険
  • ソフトウェア

 

1位の銀行が9.53%、2位の石油・ガス・消耗燃料が5.98%、3位の医薬品が5.29%を占めます。これは先ほど述べた「ステート・ストリート先進国株式インデックス・オープン」とは少し異なるのでここに違いがある事が分かります。

ステート・ストリート先進国株式インデックス・オープンは1位の業種がソフトウェアでした。

※2017年10月31日時点の順位

 

たわらノーロード 先進国株式<ラップ向け>の特徴は?

日本以外の主要先進国22カ国、1318銘柄の株式で構成される株価指数であるMSCIコクサイ・インデックス(円換算ベース、配当込み、為替ヘッジなし)との連動を目指しているため、日本以外の主要先進国・主要な企業へ国際分散投資を行うことになります。

 

米国が65.27%と過半数以上を占めており、米国をはじめとする世界中の先進国株式市場が成長する恩恵を得ることができます。

 

また、信託報酬は年率0.2214%(税率)に設定されています。

 

まとめ

楽ラップの投資先の一つであるたわらノーロード 先進国株式<ラップ向け>。

日本以外の主要先進国における株式の値動きを反映する投資信託であり、先進国株式への国際分散投資が行えます。

 

ロボアドバイザーの投資先を学ぶことは、投資自体について詳しくなるだけでなく、世界で重要な企業について知ることにも繋がります。

楽ラップのために投資を学びつつ、経済にも詳しくなれるなんて素敵ですよね。

参考:https://wrap.rakuten-sec.co.jp/operation/fund/pdf/02_a_02.pdf(2018年1月19日の投資信託説明書) https://www.rakuten-sec.co.jp/web/special/indices/06.html

 

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